L’architecte de votre richesse !
Construisons ensemble les fondations d’un patrimoine durable et performant.
Audit Patrimonial
Comme un détective privé de vos finances, je décortique chaque aspect de votre patrimoine pour en tirer le maximum, avec l’acuité d’un Sherlock Holmes de l’argent.
Immobilier
Navigateur aguerri sur l’océan immobilier, je pilote vos investissements immobiliers avec l’assurance d’un capitaine, droit vers le port du succès.
Retraite / Assurance Vie
Je sculpte des plans de retraite avec la précision d’un horloger suisse, pour que vos vieux jours soient aussi dorés que les feuilles en automne.
Crédit
Tel un maître négociateur, je déjoue les pièges des prêts et crédits pour vous dégager les meilleures voies de financement, aussi claires que l’eau de roche
Assurance
En virtuose du risque, je compose avec les assurances comme un chef d’orchestre avec ses musiciens, afin de vous protéger des fausses notes de la vie.
Nos Modules
Module Professionnel
Destiné aux professionnels aguerris, ce module offre une gestion de patrimoine intégrale, couvrant l’audit patrimonial pointu, la sécurisation par des solutions d’assurance sur-mesure, des stratégies de retraite optimisées, le financement d’entreprise via des solutions de crédit avantageuses, et des conseils avisés en immobilier commercial pour capitaliser sur chaque opportunité.
Module Auto Entrepreneur
Spécialement élaboré pour les auto-entrepreneurs, ce module propose un audit patrimonial simplifié pour une gestion efficace, des solutions d’assurance ciblées pour couvrir tous les risques professionnels, des plans de retraite adaptés à des carrières non conventionnelles, des options de crédit flexibles pour soutenir la croissance, et des investissements immobiliers judicieux pour diversifier et renforcer votre patrimoine.
Module Particulier
Conçu pour les particuliers, ce module allie une expertise en audit patrimonial pour maximiser vos ressources, une protection robuste par des assurances personnalisées, une préparation sereine de votre retraite, des solutions de crédit adaptées à vos projets personnels, et des conseils immobiliers pour sécuriser et valoriser votre patrimoine familial.
Un bon conseiller en patrimoine, c’est comme un bon médecin.
Il ne vous prescrit pas seulement ce que vous voulez, mais surtout ce dont vous avez besoin.
Why Choose Us
Expertise
Dans ce métier, l’expérience, ça ne s’invente pas; j’ai plus d’astuces dans ma besace que de clés à un trousseau de concierge.
Confiance
Avec moi, vos secrets sont plus verrouillés que les coffres de la Banque de France; ma parole est aussi solide qu’une serrure trois points.
Engagement
Mon engagement, c’est comme un billet de loterie gagnant, je ne vous lâche pas tant que vous n’avez pas touché le jackpot.
Notre Timelape
Contact Client
Prise de contact avec notre client.
Discussion sur ses besoins ou objectifs.
Présentation rapide de notre métier.
RDV Client ( sous 2 semaines )
1 ere Rendez vous.
Présentation du cabinet et du Gestionnaire de Patrimoine ( parcours). Présentation du client. Définition des ses besoins et / ou de ses objectifs.
Elements donnés par notre cabinet *
Prise de Contact ( sous 10 jours )
Après avoir prit connaissance des documents, entretien téléphonique / messagerie sur les éventuelles questions. Présentation du Devis.
RDV Client 2 ( 2 semaines )
Après acceptation des conditions, du Questionnaire Client, et du devis signé, mise en place de la prestation par une approche Patrimoniale Globale en 6 points.
Je ne me contente pas de gérer votre patrimoine, je sculpte votre avenir financier avec l’art et la précision d’un orfèvre.
Consultation Patrimoniale
Le bilan patrimonial est la première étape de notre intervention. Il consiste à réaliser un état des lieux complet des actifs financiers, immobiliers, professionnels, ainsi que des passifs de vos clients. Cela inclut l’évaluation de leur situation fiscale, de leur régime de retraite, et de leur protection sociale. C’est un diagnostic essentiel pour comprendre la situation actuelle du client et ses besoins spécifiques.
Après avoir recueilli toutes les informations nécessaires, nous procédons à une analyse approfondie. Cette phase implique l’évaluation des risques, la performance des investissements existants et la détermination des potentielles vulnérabilités financières. L’analyse vise à déceler les opportunités et les menaces dans la configuration actuelle du patrimoine client.
À cette étape, nous définissons, en collaboration avec nos clients, leurs objectifs à court, moyen et long terme. Ces objectifs peuvent varier : accumulation de capital, génération de revenus supplémentaires, planification de la retraite, protection contre les risques, transmission de patrimoine, etc. La définition claire des objectifs est cruciale pour orienter les décisions d’investissement et autres recommandations financières.
Les arbitrage sont les décisions prises pour réajuster le portefeuille d’investissements en fonction des objectifs définis, de l’évolution du marché et de la situation personnelle du client. Cela peut impliquer de vendre certains actifs pour en acheter d’autres, de rééquilibrer le portefeuille pour maintenir une allocation d’actifs adéquate, ou de modifier la stratégie de risque.
La stratégie à moyen et long terme est élaborée pour s’assurer que les objectifs fixés sont atteints. Elle implique la planification de placements, la préparation à des événements de vie importants et la sécurisation de la situation financière face aux imprévus. Cette stratégie est régulièrement revue et ajustée pour s’adapter aux changements de la vie du client ou aux fluctuations du marché.
La validation est un résumé qui comprend les recommandations finales, les stratégies adoptées et les actions à entreprendre. Cette validation est cruciale pour assurer la transparence et pour que le client se sente engagé et confiant dans la gestion de son patrimoine.
Qui Suis-je ?
Denis Bultot Designer
Youcef Abdaoui Entrepreneur Ears 360
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59700 Marcq en Baroeul
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